Financieel plan nu meer nodig dan ooit

Is het voor werknemers nog wel zinvol een financieel plan te maken? De beurs is wispelturig waardoor rendementen onder druk staan, de lage spaarrente werkt niet mee aan de groei van het vermogen. De overheid wijzigt van alles op het gebied van pensioenen, hypotheken en bijvoorbeeld studiefinanciering. Hoe kijken financieel planners, een beleggingsadviseur en een vermogensbeheerder hier tegen aan?

In een interview in de am:special Financiële Planning van 18 september 2015 geven financieel planners Rick Wassenaar, Greet Vernooij, Poul Gelderloos en Marieke Treffers hun visie op de noodzaak voor het maken van een financieel plan. Beleggingsadviseur Sjoerd Bal en vermogensbeheerder Bob Hendriks onderschrijven die noodzaak.

 

Enkele markante uitspraken van betrokkenen:

  • ‘Bepaal zelf uw financiële toekomst. Neem uw toekomst in eigen hand! Zelf doen als het kan, advies als het moet.’
  • ‘Mensen kunnen ook dingen zelf doen, dat kan al in een simpele Excel. Zo krijg je grip op je financiën.’
  • ‘Financieel advies op kosten van de werkgever is de toekomst.’
  • ‘Mensen moeten inzicht krijgen in de gevolgen van alle veranderingen die worden doorgevoerd.’
  • ‘Wat er in mijnpensioenoverzicht.nl staat, is per definitie onjuist. Dat moet je herrekenen wil je goed inzicht krijgen.’
  • ‘Beleggen met een specifiek doel is voor iedereen interessant.’
  • ‘Er wordt steeds meer van mensen verwacht dat zij hun eigen financiële toekomst realiseren.’

Het gehele interview kunt u via onderstaande button downloaden.

Download PDF